Para pemimpin Amerika Serikat, Inggris, dan Uni Eropa menargetkan bank-bank Rusia sebagai bagian dari paket sanksi baru menyusul invasi Moskow ke Ukraina.
Berikut adalah ikhtisar tentang bagaimana sanksi yang telah diumumkan berdampak pada bank dan investor:
Table of Contents
Apa yang telah diumumkan sejauh ini?
Departemen Keuangan AS mengatakan pihaknya menargetkan “infrastruktur inti” dari sistem keuangan Rusia, memberikan sanksi kepada dua bank terbesarnya – Sberbank dan VTB yang didukung negara. Juga dalam daftar sanksi adalah Otkritie, Sovcombank, dan Novikombank dan beberapa eksekutif senior di bank-bank milik negara.
Bank-bank AS harus memutuskan hubungan perbankan koresponden mereka – yang memungkinkan bank melakukan pembayaran antara satu sama lain dan memindahkan uang ke seluruh dunia – dengan pemberi pinjaman terbesar Rusia, Sberbank, dalam waktu 30 hari.
Pejabat di Washington juga menggunakan alat sanksi pemerintah yang paling kuat, menambahkan VTB, Otkritie, Novikombank, dan Sovcombank ke dalam daftar Warga Negara yang Ditunjuk Secara Khusus. Langkah ini secara efektif mengeluarkan bank dari sistem keuangan AS, melarang perdagangan mereka dengan orang Amerika, dan membekukan aset AS mereka.
Sanksi AS juga menargetkan dua bank milik negara Belarusia – Belinvestbank dan Bank Dabrabyt – atas dukungan negara itu untuk serangan Moskow.
Sanksi AS datang segera setelah pemerintah Inggris mengatakan akan memberlakukan pembekuan aset pada semua bank besar Rusia, termasuk VTB, dan menghentikan perusahaan besar Rusia dari meningkatkan keuangan di Inggris.
Bank Rusia akan terputus dari pasar sterling dan pembayaran kliring, kata Perdana Menteri Inggris Boris Johnson.
Inggris juga mengumumkan pembekuan aset dan larangan perjalanan pada anggota elit politik dan keuangan Rusia, termasuk mereka yang telah lama menikmati gaya hidup London yang berkembang pesat.
Lebih dari 100 individu, entitas, dan anak perusahaan pada akhirnya akan dikenai sanksi.
Inggris sebelumnya memberlakukan sanksi hanya pada tiga miliarder yang memiliki hubungan dekat dengan Presiden Rusia Vladimir Putin dan lima pemberi pinjaman yang relatif kecil.
Para pemimpin Uni Eropa telah menyetujui sanksi terhadap Moskow yang menargetkan 70% pasar perbankan Rusia, kata Presiden Komisi Eropa Ursula von der Leyen pada hari Jumat, 25 Februari.
Blok tersebut memberlakukan larangan penerbitan obligasi, saham, atau pinjaman di UE untuk refinancing Alfa Bank dan Bank Otkritie, setelah membekukan aset di Rossiya Bank, Promsvyazbank, dan VEB awal pekan ini.
Tiga bank Rusia teratas Sberbank, VTB, dan Gazprombank, bagaimanapun, tidak menghadapi pembekuan aset UE.
Blok tersebut juga menetapkan batas 100.000 euro ($ 112.700) untuk rekening bank Uni Eropa warga Rusia, yang tidak akan diizinkan untuk membeli saham dalam mata uang euro.
Pembiayaan kembali di UE untuk perusahaan milik negara Rusia juga dilarang, dengan pengecualian beberapa utilitas. Rumah penyelesaian sekuritas di UE tidak akan diizinkan untuk melayani rekanan Rusia.
Tidak seperti Amerika Serikat dan Inggris, Uni Eropa telah memutuskan untuk tidak menghentikan bank koresponden dari berurusan dengan pemberi pinjaman top Rusia.
Para pemimpin Eropa awal pekan ini telah setuju untuk memberikan sanksi kepada 27 individu dan entitas, termasuk bank-bank yang membiayai para pembuat keputusan dan operasi Rusia di wilayah-wilayah yang memisahkan diri di Ukraina, tetapi bukan pemberi pinjaman terbesar.
Washington telah menjatuhkan sanksi pada Promsvyazbank dan VEB.
Amerika Serikat juga telah meningkatkan larangan utang negara Rusia, yang menurut Presiden AS Joe Biden akan memotong pemerintah Rusia dari pembiayaan Barat.
Pengawas keuangan Swiss FINMA mengatakan kepada bank pada hari Jumat untuk membekukan aset orang dan entitas dalam daftar sanksi UE.
Apa selanjutnya?
Bank-bank besar Rusia sangat terintegrasi ke dalam sistem keuangan global, yang berarti sanksi apa pun terhadap institusi terbesar dapat dirasakan jauh di luar perbatasannya.
Departemen Keuangan AS mengatakan sanksi pada Kamis, 24 Februari, akan mengganggu transaksi valuta asing harian senilai miliaran dolar yang dilakukan oleh lembaga keuangan Rusia. Secara keseluruhan, lembaga-lembaga ini melakukan transaksi valas senilai sekitar $46 miliar, 80% di antaranya dalam dolar. “Sebagian besar transaksi itu sekarang akan terganggu,” katanya.
Sanksi tersebut menargetkan hampir 80% dari semua aset perbankan di Rusia.
Sberbank mengatakan bahwa mereka siap untuk setiap perkembangan.
VTB mengatakan telah bersiap untuk skenario paling parah.
“Kami telah bekerja melalui beberapa rencana untuk melawan sanksi dengan cara meminimalkan konsekuensi negatif bagi klien kami,” katanya dalam sebuah pernyataan.
Sovcombank, Otkritie, dan Novikombank tidak membalas permintaan komentar. Kedutaan Rusia di Amerika Serikat juga tidak segera membalas permintaan komentar.
Sanksi baru yang akan diumumkan oleh para pemimpin Uni Eropa kemungkinan akan mencakup pembekuan aset Rusia dan penghentian akses ke pasar keuangan oleh bank-banknya.
Apa yang paling terpukul?
Apa yang paling ditakuti oleh bank dan kreditor Barat adalah bahwa Rusia dilarang dari sistem pembayaran global, SWIFT, yang digunakan oleh lebih dari 11.000 lembaga keuangan di lebih dari 200 negara.
Langkah seperti itu akan memukul bank-bank Rusia dengan keras tetapi konsekuensinya kompleks. Melarang SWIFT akan mempersulit kreditur Eropa untuk mendapatkan uang mereka kembali.
Uni Eropa mengatakan akan menilai konsekuensi dari memotong Rusia dari SWIFT sebelum memutuskan apakah akan menggunakan “senjata nuklir finansial” itu.
Johnson dari Inggris mengatakan pada hari Kamis bahwa dia bermaksud untuk bekerja dengan sekutu untuk mematikan akses Rusia ke SWIFT. Presiden AS Joe Biden mengatakan itu tetap menjadi pilihan.
Analis mengatakan institusi Rusia lebih mampu mengatasi sanksi daripada delapan tahun sebelumnya, meskipun itu tidak berarti mereka tidak akan dirugikan.
Institute of International Finance, kelompok perbankan internasional terbesar, mengatakan sanksi AS terhadap Rusia akan memiliki dampak yang cukup besar pada ekonomi dan warga Rusia dan dapat menyebabkan resesi.
Bank asing mana yang paling terekspos?
Banyak bank asing telah secara signifikan mengurangi eksposur mereka ke Rusia sejak 2014 tetapi beberapa bank Barat telah terlibat dalam kesepakatan dan memiliki hubungan lain.
Ada penurunan besar dalam saham bank-bank Eropa pada hari Kamis, dengan indeks saham perbankan Eropa ditutup turun 8,1%.
Bank-bank dengan operasi signifikan di Rusia sangat terpukul, dengan Raiffeisen Bank International Austria turun 23% dan Societe Generale Prancis kehilangan 12%.
Bank Italia dan Prancis masing-masing memiliki klaim luar biasa sekitar $25 miliar di Rusia pada kuartal ketiga 2021, berdasarkan angka Bank for International Settlements.
Bank-bank Austria memiliki $17,5 miliar. Itu dibandingkan dengan $ 14,7 miliar untuk Amerika Serikat. – Paypza.com
$1 = 0,8873 euro
